2021年4月1日制定
「制度運営方針」
近畿税理士企業共済会
１．制度運営方針の策定
当団体は「関与先」｢税理士事務所｣｢税理士会･税理士協同組合」の３つの繁栄を基本理念
とし、税理士事務所の関与先である中小企業をさまざまなリスクから守るため、大同生命を
引受保険会社とした、近畿税理士企業共済会「総合事業保障プラン」を提供しています。
この保障制度は大同生命の保険募集人である税理士代理店および大同生命の営業職員(以
下、募集人)が媒介しています。その募集人が業務品質とお客さまサービスの向上に取組
み、お客さまの期待に応えるよう、当団体では『制度運営方針』を定め、大同生命との
連携のもと、お客さまの安心と繁栄につながるよう制度を運営します。
２．お客さま本位の提案
■
リスク算定
当団体では、保障制度の提案にあたり、お客さまがその必要性を客観的･具体的に把握
するために、財務状況等に基づくリスク算定（経営者に不測の事態が発生したときの
影響やその状況により必要となる保障額の試算など）が有用であると考えます。
■ トータル提案
お客さまのリスクは医療技術の進化とともに多様化しており、入院や死亡だけでなく、
就業不能や身体の障がい・介護等の状態も想定する必要があります。また、企業経営者は
法人・個人それぞれの立場での影響を考慮し、リスクに備える必要があります。当団体では
そうしたさまざまな状況や立場を考慮し、トータルで提案すべきと考えます。
■ お客さまの意向確認
募集人はリスク算定とトータル提案を実践するとともに、お客さまに現在の加入状況を
確認いただくことも大切です。それらを実践のうえでお客さまに意向を十分に確認し、
真に必要な保障制度を検討いただく「お客さま本位の提案」を当団体では支援します。
３．アフターフォロー
■ 定期的な点検
当団体は、保障制度に加入したお客さまが加入後も安心して制度を継続できるよう、
また経営状況の変化にも対応して必要な保障を維持できるよう、保障ニーズとご契約内容
を定期的に確認する点検活動を支援します。
■ お客さま対応
大同生命がアフターフォロー体制を整備するとともに、募集人がお客さまの身になって
各種お申し出・ご請求等に迅速・丁寧に対応するよう、団体としてお客さま本位の誠実な
対応を求めます。
■ 保険料の経理処理
当団体は、保険料の適正な経理処理のため、お客さまとその関与税理士が、大同生命が
独自に提供する「経理処理案内サービス」を利用することを推奨します。
４．募集人の教育･研修支援
当団体は、保障ニーズの確認、制度の提案・加入からアフターフォロー、保険金等の
お受取に至るすべての段階において、お客さま本位の適切な対応がなされるよう、大同生命
と連携し、募集人の継続的な教育・研修を支援します。
５．コンプライアンスの徹底
当団体は、保険募集をはじめ関連する法令等を遵守するとともに、社会のルールや規範に
従い、お客さま本位となる良識ある業務運営を行います。
以上
「保険指導５つの指針」
１．企業の発展・防衛のため使命感をもって、助言・指導しましょう
関与先を守るための努力を惜しまずに、使命感をもって、保険指導の助言・指導をする。
２．関与先と共に企業の将来を考えて提案しましょう
関与先からの信頼を高めるため、関与先の意向を聴きながら企業の将来を見据えた保険
設計をする。
３．適正保障額の確保、見直しの指導をしましょう
関与先の経営状況を考慮し、標準保障額を算定するとともに、適正保障額を確保する
ための見直しを指導する。
４．税務上の取扱い、保険の有用性をわかりやすく説明しましょう
関与先に対し、税務上の取扱いと保険の有用性についてわかりやすく説明し、将来の
不安を軽減する。
５．アフターフォローを徹底しましょう
関与先に対し、企業経営の変化に応じた見直しなど継続したアフターフォローを徹底
する。
以上